Mediul economic românesc, în plină dezvoltare, dar ostil, susţine creşterea portofoliului instituţiilor financiare bancare şi nebancare, pe de o parte, dar creşte riscurile comerciale şi de creditare, datorate unor lacune legislative, pe de altă parte. Instituţiile financiare trebuie să fie pregătite şi să se informeze complet şi corect despre potenţialii săi clienţi, pentru a evita cazurile de insolvenţă sau a incidentelor de plată. De asemenea, orice companie care colaborează cu furnizorii are acum posibilitatea de a se informa în prealabil de riscul tranzacţiilor comerciale viitoare.

Soluţia Charisma Financial Risk Assessment raportează datele economice şi indicatorii financiari necesari analizei de risc în relaţia dintre orice companie şi posibilul său partener. Indiferent că este vorba de istoricul clientului, structura acţionariatului, participaţii, evaluarea riscului sau declaraţiile financiare din ultimii ani, Charisma Financial Risk Assessment furnizează toate informaţiile critice despre acesta, în vederea evaluării rapide şi reducerii riscurilor financiare.

Charisma Financial Risk Assessment este un serviciu perfect integrat cu Charisma ERP, şi, în parteneriat cu ICAP România, oferă accesul instantaneu la informaţii financiare şi non-financiare despre un posibil sau existent partener de afaceri.

Beneficii Operaţionale şi Financiare

Reduce riscurile afacerii
Prin analizele în adâncime asupra situaţiei financiare a partenerilor de afaceri, încă din fazele de ofertare, soluţia reduce semnificativ riscurile încheierii unor contracte dezavantajoase.

Reduce costurile operaţionale
Datorită centralizării informaţiilor şi afişării lor rapide, printr-un singur clic, direct în interfaţa Charisma ERP, soluţia reduce semnificativ costurile operaţionale a oamenilor implicaţi în colectarea şi verificarea acestor informaţii prin intermediul contact-centerelor interne. De asemenea, costurile de exploatare şi analiză sunt extrem de reduse comparativ cu volumele mari de date procesate.

Oferă suport în procesul decizional
Generarea rapoartelor financiare complexe şi complete despre partenerii de afaceri vă va oferi indiscutabil un suport substanţial în  procesul decizional, contribuind semnificativ la validarea sau invalidarea unor posibile noi contracte de afaceri. Oferă bază de informaţii atât referitor la clienţii noi cât şi pentru cei existenţi în portofoliul companiei, printr-un proces de monitorizare constant.


Avantaje şi Funcţionalităţi

• Bază de date unică şi centralizată de informaţii comerciale şi indicatori financiari. Interoghează surse sigure şi acreditate, şi le centralizează într-o bancă de date unică;

• Date actualizate la minut. Frecvenţa de actualizare a informaţiilor este extrem de mare, asigurând astfel o bază decizională fiabilă;
   
• Simplu şi eficient structurate. Structurează informaţiile pe categorii de interes: profil companie, insolvenţă, evaluare risc, limită de credit, istoric companie, puncte de lucru şi angajaţi, acţionari şi participaţii, etc;
   
• Pre-aprobare şi prospectare clienţi. Asigură o bază de analiză iniţială, cu date sumare, comerciale şi financiare, despre potenţialul partener de afaceri;
   
• Flexibilitate în acces. Selecţia conţinutului poate fi definit pentru fiecare categorie de utilizator în cadrul aceleiaşi companie;
   
• Configurabilitate. Accesul şi utilizarea informaţiilor sunt adaptibile procesului intern al companiei utilizatoare;
   
• Motor propriu de scoring. Reprezintă suport informaţional şi parametrizat pentru un motor propriu de scoring parteneri, cu aplicabilitate on-line sau off-line;
   
• Indicator scoring calculat automat. Asigură estimarea riscului de creditare a unei companii, plecând de la probabilitatea de nerambursare / faliment, într-un orizont de timp de un an. Analiza preia date comerciale, financiare şi tranzacţionale, şi are ca rezultat un indicator dintr-o scală de zece;
   
• Integrare cu terţe sisteme. Sistemul exportă datele într-un format actual şi general acceptat, XML, pentru eventuale integrări cu sisteme interne din cadrul companiei;
   
• Evaluări în adâncime a companiei analizate. Cuprinde garanţiile reale, limita de credit generată, indicator de scoring, comparaţie sectorială, indicatori financiari negativi, incidente de plată, datorii la bugetul de stat, etc;
   
• Rapoarte de date negative. Include notificare rapidă asupra datoriilor companiei către stat, reclamaţiilor şi incidentelor de plată, datoriile cu asigurările sociale, sănătatea, şomajul în cazul angajaţiilor companiei, precum şi dosarele juridice în care este implicată;
  
  
• Informaţii complete despre administrarea şi structura companiei analizate. Profil, activităţi, sedii, angajaţi, acţionari, administratori, participaţii, companii afiliate, alte relaţii;
   
• Istoric companie. Oferă un istoric complet a evoluţiei companiei, de la înfiinţare şi până în prezent: număr angajaţi, structură acţionariat, capital, insolvenţă, ştiri;
   
• Rapoarte financiare complete. Evaluarea profitabilităţii şi rentabilităţii companiei, declaraţii financiare pentru 5 ani (bilanţ, cont de profit şi pierdere, evoluţia elementelor de la un an la altul, în euro şi ron), lichiditate, solvabilitate, de activitate;
   
• Acces securizat. Se gestionează preluarea şi utilizarea datelor în funcţie de drepturile utilizatorilor în cadrul sistemului, conform politicilor de securitate internă, precum şi în funcţie de importanţa informaţiei solicitate în cadrul procesului de business;
   
• Serviciu de monitorizare. Lunar sau  trimestrial, direct în Charisma ERP sau trimis pe email, se notifică statusul companiei monitorizate, ce procese de insolvenţă are deschise, dosare juridice deschise, precum şi datoriile actualizate către stat;
   
• Flux de date permanent. Asigură acces permanent la date, pe parcursul întregului flux de business, indiferent de sectorul de activitate a companiei: de la ofertare produse financiare sau prospectare de piaţă de desfacere, la decizia finală de a credita sau de a încheia contract cu un partener, precum și monitorizarea continuă a partenerului în toată perioada contractuală;
   
• Acces automat sau manual, la cerere, la informaţiile financiare extrase.

Sursă de date pentru controlul riscului financiar

ICAP GROUP Înfiinţat în 1964, ICAP Group este unul dintre cele mai importante grupuri regionale de servicii pentru afaceri din Sud-Estul Europei.   Are filiale în Bucureşti (România), Sofia (Bulgaria), Belgrad (Sofia) şi Nicosia (Cipru).   Este membru în: CREDITALLIANCE FEBIS (Federation of Business Information Services) EADP (European Association of Directory and Database Publishers) FEACO (European Federation of Management Consulting Association) SESMA (Association of Greek Companies in Management Consulting)

Certificări

• ICAP Group este singura corporaţie grecească recunoscută oficial de Bank of Greece ca Instituţie Externă de Evaluare a Creditului - External Credit Assessment Institution (ECAI), în conformitate cu noile reglementări Basel II.  ICAP gestionează cea mai mare bază de date cu companii din Balcani – ICAP DATABANK;
   
• Este, de asemenea, singura companie grecească acceptată de Banca Centrală Europeană ca Instrument de evaluare sursă pentru Eurosystem Credit Assessment Framework (Iulie 2009);
   
• Ambele instituţii recunosc ICAP Credit Ratings ca fiind obiectiv şi fiabil, şi astfel, atestă calitatea bazei de date ICAP.  

Calitatea datelor asigurată

ICAP colectează, procesează şi actualizează volume mari de date din surse de informaţii oficiale din România:

înapoi